Les flux de trésorerie de votre entreprise représentent les entrées et les sorties d’argent : véritable indicateur de performance, ils peuvent être utilisés par exemple pour mesurer votre liquidité et votre solvabilité. Si vous faites les bons choix et que vous vous appuyez sur les bons outils pour optimiser la gestion de ces flux, vous vous donnez toutes les chances de prendre plus facilement des décisions stratégiques éclairées, mais aussi plus généralement d’améliorer le pilotage de votre entreprise. Découvrez nos conseils et nos outils pour y parvenir.

Un flux de trésorerie, qu’est-ce que c’est ?

Sur une période donnée, on va parler de « flux de trésorerie » pour désigner toutes les entrées et sorties d’argent de votre entreprise. On identifie deux types de flux :

Les flux entrants représentent l’argent qui arrive dans votre entreprise (paiements des clients, perception d’aides, retours sur investissements, intérêts, etc.).
Les flux sortants désignent toutes vos dépenses.

La gestion de ces flux reste un enjeu primordial pour la santé de l’entreprise : une trésorerie en bonne santé va vous permettre de tenir tous vos engagements financiers. En parallèle, cette gestion optimisée va vous laisser toute la latitude pour prendre les bonnes décisions et rentabiliser l’excédent dont vous disposez.

Pourquoi la gestion des flux de trésorerie est-elle un enjeu de performance essentiel ?

Un indicateur qui reflète la santé et la solidité de votre entreprise

En utilisant à la fois les entrées et les sorties de trésorerie, on calcule un indicateur nommé « variation nette de trésorerie ». Cette donnée, directement corrélée à la santé financière d’une entreprise, doit idéalement être positive.

En effet, quand votre variation nette de trésorerie évolue dans le bon sens, cela signifie que vous pouvez aisément réinvestir, rembourser vos dettes, distribuer des dividendes ou même vous assurer une réserve de secours pour les périodes potentiellement plus difficiles.

Une base pour assumer les périodes de crise

Avoir une bonne gestion de trésorerie, c’est se laisser une marge de manœuvre prudente pour gérer les périodes plus compliquées sur le plan économique. On parle parfois de « crise de liquidité » lorsque les fonds sont insuffisants pour répondre aux engagements pris par l’entreprise à l’instant T. Ces crises peuvent être évitées avec une bonne gestion des flux de trésorerie, mais aussi via des solutions qui peuvent alerter les décideurs en temps réel et les aider à mieux piloter leur trésorerie jour après jour.

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D’une manière plus générale, les investisseurs et les banques préfèrent soutenir les projets des entreprises qui ont une gestion de trésorerie solide. C’est la raison pour laquelle vous avez tout intérêt, au quotidien, à mettre en place des processus clairs pour gérer et optimiser cette trésorerie et en faire un vrai argument de performance.

Nos conseils pour une gestion de trésorerie optimisée

Favoriser une approche prévisionnelle

La clé d’une bonne gestion de trésorerie réside en général dans la capacité à adopter une démarche prévisionnelle efficace. En ayant parfaite connaissance des entrées et des sorties régulières d’argent, vous pouvez par exemple identifier les périodes potentiellement plus problématiques et les anticiper de manière efficace.

Bien évidemment, l’approche prévisionnelle apparaît comme essentielle pour toutes les entreprises qui vivent des écarts d’activité importants d’une saison à l’autre. Mais elle reste utile pour tous, dans la mesure où l’anticipation reste incontournable pour éviter de subir les situations délicates.

Accélérer les paiements des clients

Toutes les initiatives qui vous permettent d’être payé plus rapidement par vos clients améliorent la santé de votre trésorerie. Idéalement, pour obtenir un bon équilibre, on recommande de faire correspondre vos modalités de paiement avec vos fournisseurs avec celles que vous faites appliquer à vos clients.

Si vous considérez que les délais de paiement de vos clients sont trop longs, vous pouvez les écourter. Et si vous rencontrez des difficultés, l’idéal reste de déployer des processus de relance automatisés, en vue d’être payé dans les meilleurs délais.

Optimiser la gestion des prêts bancaires

La gestion de vos prêts bancaires va naturellement impacter votre trésorerie. Si vous vous positionnez sur une période de remboursement plus longue, vous prenez moins de risques. Avec des versements mensuels moins élevés, vous jouissez d’une plus grande flexibilité financière et cela vous permet de maintenir plus facilement un niveau de trésorerie satisfaisant.

Centraliser tous les processus

La gestion de trésorerie reste étroitement liée à de nombreux processus propres à l’entreprise, et c’est la raison pour laquelle l’idéal reste d’utiliser un outil qui centralise un maximum de données.

Gestion des achats et des ventes, stocks, budget : appuyez-vous sur une solution qui peut tout prendre en charge et créer des workflows automatisés pour avoir une vision globale de la situation en temps réel, être averti en cas de besoin et prendre les meilleures décisions.

Au-delà du simple logiciel de comptabilité, des outils comme le planificateur de trésorerie peuvent vous aider à mieux gérer cette partie, à condition qu’ils soient soigneusement connectés à tous les processus de l’entreprise qui impactent d’une manière ou d’une autre la trésorerie.

Grâce à sa couverture fonctionnelle complète, Lixa ERP vous accompagne sur tous vos besoins :

Dématérialisation et collaboration : documents, courrier, tâches
Comptabilité : écritures, traitements, déclarations, règlements, rapprochement, recouvrement
Éditions et reporting
Workflow et processus (achats, ventes, stocks, trésorerie et communication bancaire, immobilisations, budget, notes de frais, etc.)

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Bien gérée, la trésorerie de votre entreprise peut devenir un point fort pour convaincre des investisseurs. Mieux encore, l’excédent offre un avantage double : vous protéger en cas de période difficile et vous ouvrir de nouvelles portes en matière de réinvestissement. Assurez-vous d’utiliser les bons outils et de centraliser un maximum de processus : avec une vision claire de votre situation financière et des indicateurs personnalisés à piloter, vous prenez les bonnes décisions au bon moment – et votre entreprise ne s’en porte que mieux !